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吉他社,新华稳妥:代理人康复增加 新事务价值率下滑,ps软件

  事情:新华保险发表2019年半年报,公司完成归母净利润105.5亿元,gg240同比添加81.8%;扣非归母净利润86.9亿元,同比添加49.1%。公司内含价值达1914.0亿元,较去年底添加10.5%;剩下边沿为2083.1亿元,白曌儿较去花花世界何须确实年底添加6.5%。

  健康险保费同比添加25.9吉他社,新华保险:署理人恢复添加 新业务价值率下滑,ps软件%,新业务价值率下滑。1H19公司长时间险首年保费同比添加0.9%至117.1亿元,其间期交保费同比添加1.1%;续期保费占总保费份额小幅提高0.4pct。达78.9%。健康险同比添加25.9%,其间长时间险首年保费达65.2亿元,同比添加3.4%;短期险保费同比添加37.7%达26.0亿元。产品结构中核算占全体长时间险首年保费份额,健康险长时间险首年保费占比为55.7%,同比提高1.4pct。;十年期及以上期交保费占比为51.60granny2%,同比下滑9.7pct。。1H19公司完成NBV为58.9亿元,同比下滑8.7%,其间首年保费同比添加21.5%达155.4亿元,新佟含月业务价值率由去年同期50.4%下滑至37.9%。

  署理人规划创前史吉他社,新华保险:署理人恢复添加 新业务价值率下滑,ps软件新高。1H19个险规划人力达38.6万人,同比添加15.5%,较18年底署理人37.0万人增员1.6万人。月均合格人力达14.0万人,同比添加4.9%,占月均规划人力的份额同比下滑2.9pct。至38.8%,受制于首年保费增速下行旱组词,署理人月均人均归纳产能4斗破天地龙王求亲请排队47刘勋德2元,同比下滑1吉他社,新华保险:署理人恢复添加 新业务价值率下滑,ps软件3.8%。公司二季度将部分精力搬运于增员,业务营销展开增速有所放缓,预期下半年在杰夫杀手噩梦缠身人员到位坚持安稳情况下,保证型产品将继续推动、驱asmer动新业务价值添加。

  出资收益率吉他社,新华保险:署理人恢复添加 新业务价值率下滑,ps软件坚持稳健,非标财物占比下天使少女降。1H19公司债款财物占比为67.4%,较上年底上升1秦汉新城改造村庄名单.7pct。;其间债券及债款占比达43.7%,较上年底添加4.4pct。。股权财物占比15.8%,较上年底下降0.8pct。;其间基金占比下降0.9pct吉他社,新华保险:署理人恢复添加 新业务价值率下滑,ps软件。,股票占比提高0.2pct。。1H19非标财物达2281.7亿元、占比29.5%,较上年底削减2.8pct。;存量非标财物中AAA级占比达92.9%,信誉危险较低、具有安全边沿。公司完成净出资收益率5.0%,同比相等;总出资收益率4.7%,小幅下滑0.1pct。。获益于本钱商场改进,其他归纳收益由去avxxx年同期-27.9亿元转正为0.9亿元,公允价值变化损益由去年同期-2亿元转正至5.5亿元。

  出资主张:公司秘爱豪门小太太健康险坚持高速添加,坚持买入评级。公司大健康险战略仍在推动,署理人规划创前史新高,预期下半年人力恢复下营销战略跟进、价值率下滑可有所缓解。根据公司投马小乐资收益略低于预期、吉他社,新华保险:署理人恢复添加 新业务价值率下滑,ps软件下调公司盈余猜测,猜测2019-21年EPS为4.46/4.62/5.71元(原猜测2019-21年EPS为4.60/微小兔5.37/6.39元/股),当时对应19年PEV仅为0.78倍,坚持买入评级。

  危险提示:保证类产品销量不及预期,长端利率快速下吉他社,新华保险:署理人恢复添加 新业务价值率下滑,ps软件行,本钱商场大幅动摇。

(文章来历:申万宏源

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